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近日，華泰資產管理有限公司（以下簡稱“華泰資產”）成功上線恒生電子估值6.0系統(tǒng)。系統(tǒng)實現(xiàn)了業(yè)務能力和技術架構的雙重升級，為華泰資產提供更高效、準確和穩(wěn)定的估值核算服務，助力其資產管理規(guī)模和創(chuàng)新業(yè)務的進一步發(fā)展。

華泰資產為華泰保險集團旗下保險資管公司。截至2024年年末，華泰資產受托管理資產規(guī)模突破9000億元，受托賬戶數(shù)量近1000個。近年來，華泰資產受托賬戶數(shù)量和規(guī)模持續(xù)增加，資管業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展以及新舊準則并行、國債等債券利息收入增值稅政策改革等強監(jiān)管的數(shù)據(jù)質量要求疊加，對估值核算系統(tǒng)在效率、準確性、擴展性等方面提出了更高要求。

為此，華泰資產攜手恒生電子從業(yè)務能力和技術架構兩方面進行突破性改造升級，成功將估值核算系統(tǒng)從2.6版本全面切換至6.0版本，為公司在數(shù)字化時代重塑運營管理模式、更好服務投資者提供堅實底座平臺。

保險資管資金運作模式相對復雜，會計分類、投資范圍、運作模式、考核方式等相對更加多元化。恒生估值6.0系統(tǒng)將產品參數(shù)進行了方案化管理，包括科目方案、增值稅方案、傭金費率方案、交易單元方案、清算參數(shù)方案、核算參數(shù)方案、估值方法方案、估值表參數(shù)方案等，并創(chuàng)新性地引入“公共級-產品類別級-產品級”多維度的參數(shù)管理模式，將單產品的參數(shù)維護成本從1小時大幅縮短至10分鐘，提升了業(yè)務運營效率，更從源頭降低了差錯風險。

華泰資產管理的賬戶從2018年的274個快速增長至近1000個，估值系統(tǒng)的性能也需要進一步升級，以應對業(yè)務的高速增長。估值6.0系統(tǒng)采用“內存化業(yè)務處理+多賬戶并發(fā)處理”的模式，處理性能大幅提升，實現(xiàn)了全產品全流程處理僅需5分鐘，運營效率直線提升，充分滿足華泰資產業(yè)務規(guī)模未來持續(xù)增長的發(fā)展需求。

在技術架構方面，恒生估值6.0系統(tǒng)基于微服務技術框架打造，具備動態(tài)負載均衡與分布式集群能力，極大增強了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和擴展性。此外，估值6.0系統(tǒng)搭建統(tǒng)一工作臺，將自動化深度融入估值業(yè)務全流程，實現(xiàn)估值核算工作的流程化、可視化、自動化。同時，估值6.0系統(tǒng)將稽核監(jiān)控、數(shù)據(jù)核對嵌入估值核算“賬前—賬中—賬后”全流程中，包括賬前的參數(shù)和數(shù)據(jù)檢查、賬中的清算核算處理異常、賬后的估值結果異常等，并搭建統(tǒng)一監(jiān)控大屏，幫助運營人員及時發(fā)現(xiàn)賬務處理的差錯風險，顯著提高估值核算結果的準確性和可靠性。

在大模型技術應用上，華泰資產與恒生電子在運營估值領域規(guī)劃多個應用場景。估值6.0系統(tǒng)將嘗試在每日業(yè)務簡報中利用大模型技術對賬戶財務數(shù)據(jù)變化進行智能分析，使投資經理能夠更高效便捷讀取和識別賬戶凈值表現(xiàn)的關鍵信息，鏈接會計出表和投資讀表的“最后一公里”。

華泰資產相關負責人表示，本次估值系統(tǒng)的升級切換，是華泰資產對國家關于加快推進金融機構數(shù)字化轉型，做好“數(shù)字金融”大文章號召的積極響應。基于華泰資產豐富的業(yè)務場景和保險資管行業(yè)運營管理的普遍痛點，恒生估值6.0系統(tǒng)通過數(shù)字化綜合解決方案，通過自動化減少人工干預成本、降低差錯風險，大幅提升業(yè)務處理效率，有效解決了以往只能通過增加人力來支持業(yè)務擴張的困境，也將成為華泰資產未來產品創(chuàng)新、高效運營、銷售拓展的新一代核心系統(tǒng)。